Война с пирамидами. Центробанк обезвредил 300 новых МММ

“Ого, 17% в месяц”, — восхищается мать двоих детей Тамара Мелкумова, глядя на рекламу финансовой корпорации в Интернете. “А точно не обманут?”, — переспрашивает ее пенсионерка-мать, в прошлом — вкладчик небезызвестного ОАО  “МММ”. “Конечно, нет: вот и лицензии все на сайте имеются, и подружка говорила, что ей действительно в прошлом месяце выплатили”, — уверяет Тамара. — И люди рекомендуют, например, известный спортивный комментатор, это доходный инвестиционный проект!”
Она не слышит других аргументов и уже через месяц, потеряв 500 тыс. рублей, присоединяется в роли потерпевшей к уголовному делу. Вместе с ней проходят около 20 тысяч таких же доверчивых граждан, потерявших в корпорации “Легион”, 2,5 млрд рублей.
Как отмечают в МВД РФ, количество пирамид во время кризиса всегда резко увеличивается. В 2008 году, по данным полицейского ведомства, от действий мошенников пострадали больше 400 тыс. человек, а ущерб превысил 40 млрд рублей. По результатам нынешнего кризиса правоохранители ожидают двухкратное увеличение ущерба и пострадавших.  Как Лайфу рассказали в Центробанке, за полтора года регулятор уже смог выявить 300 различных финансовых пирамид. Материалы переданы в правоохранительные органы, общий ущерб подсчитывается.
— Начиная с января 2015 года по июнь 2016 года Банком России выявлено около 300 организаций и публичных проектов с внешними признаками «финансовой пирамиды, — отмечает официальный представитель ведомства. — По всем случаям выявления содержательных признаков финансовых пирамид Банк России направляет информацию в правоохранительные органы, которые регулярно проводят расследования по уголовным делам, возбужденным на основании этой информации.

На какой крючок мошенники умудряются ловить наших сограждан, которые, казалось бы, прошли через “МММ”, “Властелину” и “Хопер-инвест”?
Как рассказали в Банке России, регулятор выделяет четыре способа маскировки: финансовые пирамиды, позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредиту; различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов; финансовые пирамиды, предлагающие услуги по рефинансированию, софинансированию долгов физических лиц перед банками и микрофинасовыми организациями (так называемые раздолжнители), а также псевдопрофессиональные участники финансового рынка, активно рекламирующие свои услуги по организации торговли на международном валютном рынке Forex.
“Легион” — одна из самых крупных пирамид последнего времени: мошенники маскировались под микрофинансовую организацию, которая занимается как финансовым, так и производственным бизнесом. Она была официально включена в реестр микрофинансовых организаций, и присутствовала на сайте Банка России.
— Руководители "Интехстрой Девелопмент БК" и "Консалтинговой фирмы "Легион" как с помощью посредников, так и самостоятельно, заключали с гражданами договоры займа. Обещали платить каждый месяц по 15-17% за пользование средствами, — сообщил Лайфу источник в МВД. — Они утверждали, что привлекают средства в высокодоходные инвестиционные проекты, однако свои обязательства изначально исполнять не собирались. Злоумышленникам удалось таким образом заключить 20 тысяч договоров с россиянами из разных регионов страны, и получить с них 2,5 млрд рублей.
Все началось еще осенью 2013-го с массированной рекламной кампании в Интернете. В основном, Краснодарском и Пермском крае, Ленинградской, Ростовской, Иркутской, Ярославской, Челябинской и Калужской областях. Реклама предлагала гражданам вкладываться, обещая быстрый и легкий доход.
Злоумышленники маскировались под целым ворохом громких фраз, именовали себя "международным консорциумом". Якобы в финансовую группу "Легион" входят ООО "Интехстрой Девелопмент БК", которое аккумулирует деньги вкладчиков (создает инвестиционный портфель), далее через паспорт сделки передаёт его швейцарской Aecon Consulting AG. Эта фирма, в свою очередь, размещает инвестиции на мировых трейдерских площадках. В составе лже-группы еще некое "ПО Профессионал", которое якобы занималось разработкой, проектированием и строительством промышленных предприятий по производству топливных брикетов.

Минимальный размер вклада был установлен четко — гражданин занимал пирамиде минимум 50 тыс рублей на год, за что, по условиям договора, получал ежемесячно 17%. "Топовые" займы начинались от 2 млн рублей в год — эти инвесторы получали каждый месяц до 20% от вложенных денег.
В рекламе пирамиды успели "засветиться" многие известные  люди. Например. известный спортивный комментатор Виктор Гусев.
— "Легион" — это надежно.  Финансовая группа "Легион" предлагает гражданам России принять участие в новом инвестиционном проекте. Мы уверенно чувствуем себя на финансовом рынке, — говорит Гусев в видеоролике, опубликованном в Youtube.
 
Понятно,  все заверения и громкие регалии оказались "пшиком".
— Руководители фирм "Интехстрой Девелопмент БК" и "Консалтинговая фирма "Легион" разместили в интернете и СМИ ложные сведения о своей финансово-хозяйственной деятельности, — поведал Лайфу источник.
Особенностью нынешнего кризиса в том, что пирамиды дробятся: одни и те же люди создают не одну большую, а несколько маленьких пирамид.
"Мы наблюдаем тенденцию к уменьшению масштаба финансовых пирамид с одновременным увеличением их количества. При этом существует вероятность, что некоторые организаторы таких проектов могут иметь отношение к появлению сразу нескольких однотипных финансовых пирамид "
 
А основатель пирамиды “Алмида” выходец из Адыгеи Александр Чудаков придумал особенно циничную легенду. Мол, организация возвращает людям деньги, потерянные в пирамиде "МММ". Для возврата потерянных денег предлагалось сделать еще один вклад, и в итоге в нее вложили более 2 млрд рублей. Большая часть пострадавших от мошеннических действий – жители Краснодарского края, Ставрополья. В сентябре 2015-го в Краснодарском крае оперативники МВД задержали Чудакова и других основателей.

— Чудаков встречался с людьми и вдохновленно рассказывал, что что это не финансовая пирамида, а социальный проект для малоимущих и пенсионеров, – объясняет один из вкладчиков.
Таким же социальным подтекстом пользуются и другие мошенники. Они обещают избавить от долгов. Схема в следующем: организация предлагает физическим лицам выкупить их задолженность перед банками, для чего они должны были внести на счет  «комиссию», рассчитываемую  исходя из размера займа: 20% от суммы при кредите менее 100 тыс. рублей, 25% от кредита свыше 100 тыс. рублей и 30–35% от суммы, если кредит товарный. После этого ООО, совершив несколько платежей в счет банка, от дальнейшей выплаты отказывается. В результате заемщики оставались без внесенной комиссии и с просроченной задолженностью перед банком.
Самый яркий пример такой фирмы — ООО “Древпром”, которое таким способом обмануло около 8 тыс. жителей Башкирии и Татарстана, собрав с доверчевых граждан более полумиллиарда рублей.
Впрочем, как предполагают в МВД РФ, с появлением в УК РФ отдельной статьи об ответственности за создание финансовых пирамид, ситуация должна измениться к лучшему.
— Потребовалось более 5 лет, чтоб в УК РФ в 2016 году, появилась отдельная статья, которая защищала бы граждан от финансовых пирамид, рассказывает Лайф собеседник из Следственного департамента МВД РФ. – В УК она проходит под номером 172.2. За привлечение денег у россиян и прочих компаний и организаций, при которой выплата доходов будет производиться за счет вложенных средств вновь прибывших участников, злодею, будет грозить, либо штраф до 1,5 млн рублей, либо до 4 лет принудительных работ или 6 лет лишения свободы
Согласно закону, расследованием уголовных дел по новой статье  172.2 УК РФ, должно заниматься МВД РФ, но при необходимости, к участию в расследование могут привлекать и других надзорные ведомства, занимавшиеся надзорной деятельностью финансового сектора.